Commerce international : comment l’IA simplifie la mise en conformité

Le contrôle des partenaires commerciaux figurant sur des listes de sanctions est un enjeu majeur de conformité dans le commerce international. Mais de nombreuses entreprises se heurtent à un problème récurrent : les faux positifs. Il s’agit d’alertes qui semblent correspondre à des entités soumises à des restrictions alors qu’elles ne présentent en réalité aucun risque. Elles entraînent ainsi des vérifications inutiles, une perte de temps et des retards dans les expéditions.

Le dilemme des faux positifs

Les faux positifs sont souvent la conséquence d’un périmètre de recherche trop large. Les entreprises les plus exposées aux risques ont tendance à élargir leurs paramètres de recherche. Cette pratique est également fréquente lorsqu’elles traitent d’importants volumes de données ou que la qualité de celles-ci est insuffisante. Des paramètres de recherche aussi larges génèrent de nombreuses alertes qui, après vérification, ne présentent aucun risque réel. La multiplication de ces faux positifs peut rapidement alourdir la charge de travail des équipes chargées de la conformité. La solution Descartes Visual Compliance™ AI Assist a été spécialement développée pour analyser le nombre d’alertes à examiner, sans risquer de passer à côté d’un cas nécessitant une vérification. Voici six façons dont cette solution facilite le travail des équipes de conformité et les aide à mieux maîtriser les risques.

1. Un filtrage intelligent grâce à l’IA

AI Assist examine chaque alerte générée afin d’identifier et d’isoler automatiquement les faux positifs. Pour cela, la solution analyse les données associées à chaque alerte. Elle s’appuie ensuite sur l’IA pour distinguer les faux positifs des alertes qui nécessitent une vérification. Par exemple, un nom mal orthographié ou des informations incomplètes peuvent générer une fausse alerte. La solution prend en compte ces écarts afin d’identifier les faux positifs, sans passer à côté des cas qui nécessitent réellement une vérification.

2. Une solution adaptée aux différents profils de risque

Descartes Visual Compliance AI Assist a été conçu pour s’adapter à différents secteurs d’activité et environnements de conformité. Qu’il s’agisse d’une grande entreprise traitant d’importants volumes de données ou d’une petite structure dans laquelle une même personne assume plusieurs fonctions, la solution est configurée en fonction des besoins spécifiques de chaque organisation. Les utilisateurs peuvent notamment définir des seuils selon leur niveau de tolérance au risque, les réglementations propres à leur secteur et leurs contraintes opérationnelles. Les entreprises gardent ainsi la maîtrise des alertes que le système peut isoler automatiquement. Cet équilibre entre automatisation et contrôle est essentiel. AI Assist réduit le nombre d’alertes à examiner, tout en laissant aux responsables de la conformité le dernier mot.

3. Maintenir une supervision humaine

Descartes Visual Compliance AI Assist renforce l’automatisation sans jamais écarter le jugement humain. Chaque action réalisée par l’IA, chaque alerte que la solution isole, reste visible et accessible pour vérification. Un utilisateur peut à tout moment réexaminer une alerte ou modifier les seuils définis. Les entreprises bénéficient de l’automatisation, tout en laissant aux équipes la possibilité d’intervenir lorsque nécessaire. Cette approche qui maintient l’humain dans la boucle de décision permet de concilier automatisation et responsabilité. Un équilibre particulièrement important dans le domaine de la conformité commerciale où la moindre erreur peut avoir des conséquences lourdes.

4. Des bénéfices concrets pour différents cas d’usage

AI Assist est particulièrement utile aux entreprises qui traitent d’importants volumes de données, notamment lorsque leur qualité est inégale. En réduisant le nombre d’alertes à examiner, la solution aide les équipes à se concentrer sur celles qui nécessitent réellement leur attention. Un client, qui devait auparavant examiner plus de 50 000 alertes par jour, a ainsi vu ce nombre passer à 20 000–25 000.

Le volume d’alertes peut aussi varier en fonction des mises à jour des listes de sanctions, dont le rythme s’est accéléré ces dernières années. Chaque évolution peut générer de nouvelles alertes que les équipes doivent ensuite examiner. Descartes Visual Compliance AI Assist les analyse automatiquement afin de réduire le nombre de vérifications à effectuer au quotidien, tout en maintenant le niveau de contrôle nécessaire.

AI Assist répond également aux besoins des entreprises qui traitent un nombre plus limité d’alertes, notamment lorsque les personnes chargées de la conformité exercent plusieurs fonctions. Dans ce cas, même quelques alertes en moins à examiner chaque jour permettent de consacrer davantage de temps à d’autres missions.

5. Des scores de confiance pour évaluer les alertes

La solution attribue à chaque alerte un score de confiance sur 100. Ce qui aide à évaluer la probabilité qu’il s’agisse réellement d’une personne ou d’une entreprise figurant sur une liste de sanctions, tout en précisant les raisons du signalement. Ce score aide les équipes à identifier les alertes à examiner en priorité. Il leur donne également davantage de visibilité sur la manière dont l’IA les évalue.

6. Une approche responsable de l’IA appliquée à la conformité

Alors que de nombreux fournisseurs cherchent à intégrer rapidement l’IA à leurs solutions, Descartes a choisi une approche progressive et mesurée, plaçant les exigences de conformité au premier plan. Chaque algorithme est conçu et testé pour garantir la fiabilité des contrôles de conformité. Descartes intègre l’IA à ses solutions tout en veillant à maintenir des contrôles de conformité rigoureux. Cette approche répond particulièrement aux exigences de secteurs comme l’aérospatiale, la défense ou la finance. Dans ces domaines, les règles de conformité et de contrôle des exportations sont particulièrement strictes et tout manquement peut avoir de lourdes conséquences.

L’IA Descartes au service de la conformité et des acteurs du commerce international

Les entreprises qui utilisent Descartes Visual Compliance AI Assist constatent une forte diminution du nombre de faux positifs à examiner. L’un des clients de Descartes a notamment enregistré une baisse de 60 % du nombre d’alertes à traiter quotidiennement, une baisse qui s’accentue à mesure que les seuils de filtrage sont affinés.

Au-delà d’AI Assist, Descartes utilise également l’IA dans d’autres domaines, notamment pour la classification douanière des marchandises et l’analyse des données du commerce international. L’objectif est de faire évoluer ses solutions pour répondre aux besoins des entreprises face à des réglementations et des échanges internationaux de plus en plus complexes.